注意!这些“国家背景”的信用卡代还、征信洗白全是骗局!

财经
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有“国家民生保障网”作兜底,国家可为你偿还银行贷款、信用卡欠款,甚至修正不良征信?当心!这是骗局!

日前,裁判文书网披露了一起诈骗案件。被告人通过“国家民生保障网”项目发展下线入会,入会后可获得等额商品,国家还会代为偿还银行贷款、信用卡欠款等。

近年来,打着国家旗号来骗钱的骗局并不少。对此,专家表示,民众需提高自我防范意识和提高法律意识。

虚构“国家民生保障网”传销

文书显示,2019年12月初,何万芬在方某推荐下参与“国家民生保障网”项目。项目要求缴纳3400元后成为会员,可获得等额的保健品、日用品等商品,上报名单经国家审核通过后,国家会代为偿还会员的银行贷款、信用卡欠款、修正不良征信等。

该项目还有严密的奖励体系:会员每发展1人可获得420元奖励;发展13人以上达到培训员级别,开网时奖励现金120万;发展491人达到代理商级别,领取团队育成奖96元一个,开网时奖励现金1亿元,双区达900个会员的每个月有5位数的分红奖。

在这样的体系下,何万芬、瞿芙蓉、王某、杜长江和梁平等纷纷发展下家。梁平以微信群或当面推广的方式发展了180个下线会员,层级高达24层,梁平收取会费后,将会费上交给杜长江。

不过,2020年7月15日左右,杜长江发现该项目系一骗局。然而,他却将梁平上交的会费予以截留用于个人还债、挥霍等。截至8月16日,共截留会费44.88万元。

而另一边,瞿芙蓉经杜长江、王某1等下线报单的会员达305人,收取会费103.7万元。何万芬经瞿芙蓉、王某2等下线报单的会员达315人,收取会费107.1万元。

最终,浙江省天台县人民法院判处杜长江犯诈骗罪,判处有期徒刑7年,并处罚金8.5万元,追缴违法所得44.88万元,退赔各被骗人;梁平、何万芬、瞿芙蓉等人,分别被判处1年9个月至2年5个月不等的有期徒刑,并处罚金2万元到4万元不等。

提高自我防范意识

近年来,打着国家旗号进行诈骗的案件并不在少数。

例如,“1040阳光工程”宣称“只要投资3800元,1年就能挣380万元;投资6.98万元,2年能赚1040万元”,实则是借“国家开发工程”“中央秘密项目”等名义来诱骗新人入会、获取分红的传销骗局。

再如,北京中安民生资产管理有限公司在宣传中借用“以房养老”政策,打着民政部、全国老龄委等部委名义,诱骗老人将房产抵押,再把资金交给公司管理,使得不少老年人背负了几百万的巨额贷款和24%的利息,不断被贷款公司威胁,甚至遭遇上门威逼、言语辱骂。

对此,盈科律师事务所叶庚清律师表示,民众需提高自我防范意识,切勿贪心,提高法律意识是关键。

“一旦发现被骗也要及时止损,同时保留好证据、聊天记录、转账凭证等,尽快报警。若构成刑事案件,公安机关会立案侦查;若是民事纠纷,需尽快到法院提起诉讼挽回损失。”

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